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KYC到底有多重要？审查没做好招致巨额罚款？

今时今日，仍然有些客户不明白KYC的必要性以及重要性，仍然停留在以前的做事方式，对于这部分客户，请问现在到国内的四大行开立银行账户，是否还像以前那样随便开，没有手机号码不说明开户目的也能开呢？

现状

来源：Pixabay

在香港以及其他岛国辖区，KYC只会更严格。

原因是越是这种税率低的辖区，OECD与FATF以及欧盟等机构就越管得严，主要担心富人把资产都转移到税负低的地区，因此这些机构往往对这些辖区监视得更严，而当地政府为了避免被制裁，不得不制定一些符合这些机构要求的法律法规，而合规性审查与反洗钱就是重中之重。

其次，政府为了减少监督成本，KYC与AML等政策往往下放权力给持牌的秘书公司进行，但一旦抽查到秘书公司并审定其相关政策没有严格执行，就会对其罚款，对所有秘书公司起到警告作用。

所以为己为人为大家，请大家一定要重视KYC，也请大家多多谅解与包涵由此造成的不便与麻烦。

公告

（图片来源：CIMA）

这家代理公司之所以被开曼金融管理局罚款，是因为以下工作没有做好:

1.客户尽职审查没有完善;

2.没有识别资金来源;

3.没有识别客户的真正业务与相关证明;

4.没有进行持续的客户监控;

5.没有识别实益所有人;

6.没有精确地考虑其他风险点。

由此可知KYC不仅在新注册公司时候需要，年审、经济实质申报、转股甚至注销都是有可能需要做的。

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